P2P投資已成為過(guò)去時(shí)，但不少當時(shí)的投資者，還等著(zhù)平臺清退兌付……于是就有不法分子盯上了這個(gè)“時(shí)機”，打著(zhù)P2P回款的旗號“廣撒網(wǎng)”，對曾經(jīng)的P2P受害者“虎視眈眈”p2p。
2月底，王某收到一條陌生號碼發(fā)來(lái)的短信，稱(chēng)之前其在某P2P平臺投資的錢(qián)可退款，王某信以為真，添加對方為好友，并根據對方提供的二維碼加入了一個(gè)所謂的“退款群”p2p。群內營(yíng)造的退款名額有限的錯覺(jué)讓王某很是焦急，當對方聯(lián)系其點(diǎn)擊鏈接網(wǎng)站并注冊賬號時(shí)，王某不假思索按照對方要求進(jìn)行操作，并通過(guò)網(wǎng)銀多次向對方指定賬戶(hù)轉賬共計*萬(wàn)余元。后對方以其操作失誤為由，要求王某繼續轉賬，王某才發(fā)現事件蹊蹺，意識到被騙。
這類(lèi)詐騙中，不法分子往往通過(guò)制造虛假信息，以監管部門(mén)做背書(shū)；再引入虛擬貨幣交易平臺，用于資金轉移洗白……詐騙過(guò)程分工明確，就像是一張綿密的網(wǎng)，對回款心切的用戶(hù)實(shí)施收割p2p。在此，寧波通商銀行提醒您，面對多年前的P2P平臺突然聯(lián)系退款事宜，務(wù)必提高警惕：
一、不輕易點(diǎn)擊陌生鏈接、掃描陌生二維碼、提供驗證碼，向陌生賬戶(hù)匯款前務(wù)必多加核實(shí)p2p。
二、部分P2P平臺確有退款情況，但都是在法院判決生效后由法院執行，不會(huì )由平臺私自退款，更不會(huì )要求投資人在退款前繳納各種費用p2p。
三、了解平臺退款進(jìn)度，可通過(guò)P2P平臺公布的客服渠道或向案件管轄的公安機關(guān)咨詢(xún)核實(shí)p2p。
寧波通商銀行提醒廣大消費者，提高防范意識，提升金融素養，強化信息保護，避免個(gè)人資料和隱私泄露，為騙子創(chuàng )造可乘之機p2p。
記者 徐文燕 通訊員 史玲燕