基本狀況介紹1.理財目標:給家庭成員購買(mǎi)適度保險、提高投資回報率、退休后能維持現有生活水平、其他合理建議2.客戶(hù)基本狀況姓名年齡關(guān)系職業(yè)保險狀況退休計劃劉先生45本人某上市公司高層管理人員，稅前月收入20,000元，年終獎金10000元，基本養老保險按當地最高繳費工資限度提繳8%，住房公積金提繳5%，醫療保險金提繳2%，失業(yè)保險提繳1%。未投保保險60歲退休方女士41妻子政府機關(guān)干部，稅前月收入2500元，年終雙薪及獎金5000元，住房公積金提繳5%，醫療保險金提繳2%。未投保保險55歲退休劉復旦18兒子復旦大學(xué)一年級學(xué)生未投保保險經(jīng)與劉先生和方女士交流，得知上述年收入構成3.風(fēng)險偏好:中等。4.避免投資工具:商品期貨、股票權證以及即將退出的股指期貨等衍生金融產(chǎn)品。5.家人保密:無(wú)需對妻子方女士保密。
個(gè)人理財的話(huà)，需要根據你的風(fēng)險偏好、財務(wù)狀況以及家庭結果，量身定制出安全穩定收益較高的理財規劃，具體可以私信聯(lián)系，個(gè)人建議： 1、可以一部分選擇收益較高的長(cháng)期理財，當然投資期間這部分錢(qián)是不能隨時(shí)取出的。 2、一部分選擇期限比較短的理財產(chǎn)品，可以作為家庭生活的備用金，一般1個(gè)月就可以到期，然后選擇是否繼續投資。 3、還有一些理財產(chǎn)品，利息可以當月返回的，這樣的話(huà)，每個(gè)月都可以收到收益，也是額外的收入，可以用于改善生活。 不管選擇什么投資方式，需要做全面的了解，選擇適合自己的投資方式。
大多數的理財規劃師都在使用華爾金服的軟件，不僅對比市面上大部分的理財產(chǎn)品，還可以一鍵生成理財規劃，非常有說(shuō)服力，建議你試用一下。