特別報道 英國公司借監管漏洞設龐氏騙局，中國投資者損失逾4億元(轉載(轉載)
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2016-08-15 路透中文 路透晚報
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4月的一個(gè)周日，David Byrne在蘇州同里湖大飯店吃早餐，一位憤怒的顧客正在旁邊等著(zhù)他。
52歲的Byrne是一個(gè)英國商人，銷(xiāo)售投資產(chǎn)品。就在前一天，他對一屋子的潛在客戶(hù)自我介紹說(shuō)，他是一個(gè)外匯交易平臺的新任倫敦主管，這個(gè)網(wǎng)站平臺的回報率非常高。
盯著(zhù)Byrne吃飯的男人叫唐弘德，他要談之前參與的一個(gè)風(fēng)險投資，Byrne說(shuō)過(guò)這個(gè)項目是他主管的。
項目名為EuroFX，承諾在外匯方面能帶來(lái)豐厚回報。中國執法機構現將此類(lèi)投資稱(chēng)為龐氏騙局，即拿新投資者的錢(qián)還給老投資者。一名知情的中國官員稱(chēng)，這可能是一個(gè)全球詐騙事件的一部分。
到目前為止，中國九個(gè)省的警方記錄顯示，他們接到至少319起客戶(hù)對EuroFX的投訴。警方估計總損失至少4.55億元人民幣(7,000萬(wàn)美元)，并對在中國非法籌資發(fā)出23份逮捕令。警方未提供更多詳情。
有些投資者稱(chēng)，這些投訴只是冰山一角。一個(gè)上海投資者團體收集了至少3,700名中國被騙者的詳細信息，此外從美國到墨西哥等九個(gè)國家，也有人掉入EuroFX的陷阱。他們宣稱(chēng)的損失總額超過(guò)10億美元。路透與其中35名受騙者的對話(huà)，揭露了他們的痛苦經(jīng)歷。“很多人把吃飯的錢(qián)都拿來(lái)投資了，”一名50歲的中國女性稱(chēng)，她因慫恿他人投資被捕。
EuroFX是近來(lái)在中國數以百萬(wàn)計的新富人群中爆出的一系列騙局之一。但就因為它打的是英國牌，才得以尤為吸引眼球。中國官方正在處理的10樁疑似詐騙案中，這是第一樁有西方公司和西方人牽涉的案件。
Byrne自稱(chēng)是EuroFX的執行長(cháng)。他被警察拘押詢(xún)問(wèn)后獲保釋?zhuān)涞闺x開(kāi)中國。他曾在5月告訴路透，他并不是實(shí)際控制人。Byrne稱(chēng)，他是完全聽(tīng)從另一名英國人的指令，而這名英國人對此予以否認，稱(chēng)并未參與EuroFX，但他在幫一個(gè)澳洲人的忙協(xié)助亞洲客戶(hù)。路透未能找到這名澳洲人置評。
這個(gè)故事表明，在一個(gè)資金可在不同管轄區之間輕易流動(dòng)的世界，竊賊可以藏身于各地監管之間的空隙中。EuroFX以在倫敦注冊的公司進(jìn)行推銷(xiāo)。而只要其向國外投資者宣傳，英國當局就認為不在自己的管轄范圍內。在中國，警方也只在有大量受害者投訴的省市做出行動(dòng)。
一名聲稱(chēng)上當的受害人張福生，稱(chēng)他向EuroFX投入了數百萬(wàn)美元。因為代其他人投資，他被這些人控告欠債不還。他還把自己的妹妹張桂伶拉下了水。張桂伶今年59歲，住在河北唐山一個(gè)村里。她用借來(lái)的錢(qián)進(jìn)行投資。EuroFX在2013年凍結了她的賬戶(hù)，里面的錢(qián)也沒(méi)了。于是債主都找上了她。
“因為借了這個(gè)高利貸，導致了房子也被抵押出去了，兒子怨你、媳婦也怨你，老公也不理她，女兒也恨她。”張福生在3月時(shí)說(shuō)。
去年8月張桂伶自殺。路透無(wú)法獨立證實(shí)EuroFX是否與她的死有關(guān)。
**徹夜監視**
在投資者拍攝下來(lái)的2013年的一次會(huì )議中，Byrne稱(chēng)他是EuroFX的執行長(cháng)，聲稱(chēng)EuroFX擁有特殊的外匯交易技術(shù)。而他現在則稱(chēng)，他只是在英國注冊的公司Euro Forex Investment的“顧問(wèn)CEO”，而EuroFX只是他用的簡(jiǎn)稱(chēng)而已。
資金轉移途徑已經(jīng)極為混沌，難以判斷是誰(shuí)從中獲益。路透所見(jiàn)到的銀行對帳單顯示，在2012及2013年，投資人將資金匯給好幾家企業(yè)及在香港的銀行帳戶(hù)。他們所支付的金額會(huì )顯示在EuroFX線(xiàn)上帳戶(hù)，資金結余數字會(huì )每天上升，理論上是反映了在外匯交易中獲得利潤。
張福生等投資人表示，為了將獲利提領(lǐng)出來(lái)，他們在EuroFX指定的銀行開(kāi)設帳戶(hù)。早期的投資人確實(shí)能夠從這些帳戶(hù)領(lǐng)錢(qián)出來(lái)。
但在2013年7月時(shí)，EuroFX告知投資人要暫停外匯交易。在那之后，投資人無(wú)法動(dòng)用任何資金。他們在EuroFX戶(hù)頭的資金結余“凍結”，看起來(lái)沒(méi)有任何交易。
每個(gè)投資者都開(kāi)始對當初推薦他們投資的人提出投訴。張福生的情況是民事訴訟；一些原投資人現在也在警方通緝的23人名單之列。許多人已經(jīng)逃離出境。
投資人當初匯錢(qián)過(guò)去的那些公司之中，有兩家在2014年解散，它們的印度董事已無(wú)法聯(lián)絡(luò )到。銀行方面拒絕評論。香港警方并未回應。
到4月時(shí)Byrne出現在中國，在上海的投資人要求警方進(jìn)行偵訊。
一群投資人徹夜協(xié)調合作。他們報警希望將Byrne逮捕。當地警方到了同里湖大飯店，然后又離開(kāi)了。當地警方拒絕置評。
第二天早上，唐弘德在酒店大堂里繼續守著(zhù)。另一位投資者則守在機場(chǎng)。
“大衛準備把箱子放到車(chē)上，我一把拉住大衛的拉桿箱，我說(shuō)，大衛你不能走！你涉及一個(gè)詐騙。”唐弘德說(shuō)道。
他接著(zhù)說(shuō)，Byrne一言未發(fā)，看起來(lái)很鎮靜。后來(lái)，警方帶走了Byrne進(jìn)行問(wèn)訊。中國官方稱(chēng)，他們目前正在準備證據，以提交給檢方。英國駐上海領(lǐng)事館的一位發(fā)言人稱(chēng)，他們正在協(xié)助這位英國公民。
**三個(gè)關(guān)聯(lián)人：COOK、ORCHARD和BYRNE**
中國投資者稱(chēng)，他們最先聽(tīng)說(shuō)EuroFX是在2012年6月。路透看到了當時(shí)發(fā)放的全彩色印刷的中文宣傳冊，上面宣稱(chēng)投資將帶來(lái)豐厚回報。
根據宣傳冊上的描述，投資1萬(wàn)美元，投資者每月預計可得到6%的回報，而如果投資10萬(wàn)美元，則每月回報率將升到12%。幾個(gè)月后，EuroFX又推出了另一項產(chǎn)品，宣稱(chēng)投資25萬(wàn)美元可獲得16%的回報。
宣傳冊鼓吹EuroFX在外匯交易領(lǐng)域擁有13年的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗。
事實(shí)上，根本就沒(méi)有叫“EuroFX”的公司。宣傳冊上稱(chēng)EuroFX是Euro Forex Investment Ltd的品牌簡(jiǎn)稱(chēng)。然而，根據負責這項交易的公司所成立中介機構Eurofinanzza的說(shuō)法，Euro Forex Investment Ltd是一家已經(jīng)被清算的破產(chǎn)公司，僅在一個(gè)月之前被澳洲商人Bryan Cook買(mǎi)下。
路透無(wú)法聯(lián)系到Cook就此事置評。
Byrne是一名金融分析師，曾在英國經(jīng)營(yíng)過(guò)自己的外匯顧問(wèn)公司。他告訴路透，他在2012年加入這個(gè)項目，當時(shí)一名英國律師David Orchard聘請他管理倫敦分公司。“所有(招聘)談判和文件都由Orchard先生處理，”Byrne說(shuō)。
當被問(wèn)及他在Euro Forex Investment公司的老板是誰(shuí)時(shí)，Byrne說(shuō)：“Orchard全權負責。所有事情都由他決定。”
Orchard的律師否認了這種說(shuō)法，也沒(méi)有證據顯示Orchard在知情的情況下參與詐騙。
Orchard告訴路透，他與Byrne通過(guò)之前的業(yè)務(wù)往來(lái)相識，2012年夏季在倫敦金融城偶遇，當時(shí)Byrne正失業(yè)。“我們把他作為一名有外匯經(jīng)驗的人員來(lái)推薦”，或許幫忙管理一個(gè)倫敦辦公室，Orchard說(shuō)。但他記不清把Byrne推薦給誰(shuí)了。
Orchard說(shuō)他也認識Cook。他說(shuō)他成立了其他幾家名稱(chēng)中有"Euro Forex"字樣的公司，幫助Cook的亞洲客戶(hù)租賃辦公室。Orchard說(shuō)，最終沒(méi)有用這些公司支付辦公室租金，因為Cook在馬來(lái)西亞的公司可以自己支付。涉及的業(yè)主拒絕置評。
公司線(xiàn)索指向至英國和新西蘭的一系列名字中帶有"Euro Forex"字樣的其他公司。這些公司以公司注冊代理、代名董事或離岸股東的名義持有。它們的董事和地址頻繁變更，一些處于休眠狀態(tài)或很快關(guān)閉，另外一些之后都已經(jīng)變更名稱(chēng)。
**蒼鷺大廈**
2012年8月，Euro Forex Investment Ltd搬進(jìn)了倫敦第一高樓--蒼鷺大廈。同年9月，該公司注冊辦公室改至Mayfair區的Bruton街，有數以百計的投資基金在此區注冊。
在這之后，EuroFX讓中國投資人飛赴倫敦，來(lái)訪(fǎng)的投資人紛紛拍下Byrne和Orchard在蒼鷺大廈EuroFX辦公室前招牌的合照。Orchard表示，他到現場(chǎng)只是為了交付辦公室，并沒(méi)有意識到這些訪(fǎng)客為投資人。
張福生表示，對于EuroFX當年12月花錢(qián)邀請他訪(fǎng)問(wèn)倫敦，他樂(lè )在其中。他回憶起當時(shí)在一些裝潢高檔中國菜餐廳的用餐時(shí)刻，“去逛了逛百貨商場(chǎng)。參觀(guān)了英國有一個(gè)700年的古堡，又參觀(guān)了劍橋大學(xué)城，有一些旅游和購物活動(dòng)。”
當月Euro Forex Investment Ltd申報文件指出，共有1,000萬(wàn)英鎊(1,300萬(wàn)美元)資本進(jìn)駐。
由上海投資人提供給路透的視頻及照片顯示，在訪(fǎng)問(wèn)倫敦過(guò)后，Byrne在亞洲各地舉辦的餐會(huì )上演說(shuō)，且有地方名流參與。“比如他在泰國、韓國、新加坡，大衛他們這些外國人，老開(kāi)會(huì )，開(kāi)會(huì )你就可以去，也不花錢(qián)。”張福生說(shuō)。
雖然EuroFX承諾高額回報，然而根據數據追蹤業(yè)者Hedge Fund Research，外幣對沖基金平均年度虧損為1-2%。
**“我相信歐洲人”**
服飾出口商唐弘德是在江蘇常州由一名公職人員介紹加入該計劃。他說(shuō)他投資了80萬(wàn)元人民幣(12萬(wàn)美元)。他并不了解外匯，但相信該計劃是受到監管，“我相信歐洲人不太會(huì )撒謊的。”
其他投錢(qián)給EuroFX的中國投資者也告訴路透，他們之所以愿意投錢(qián)，是因為Euro Forex Investment Limited是一家在英國注冊的公司。他們認為，這家公司歸英國金融當局規管。
實(shí)際并非如此。該公司在英國公司注冊查詢(xún)系統Companies House的注冊信息是進(jìn)行“業(yè)務(wù)支持”，而非金融。無(wú)論如何，如果它面向英國境內客戶(hù)發(fā)售，才會(huì )受到英國金融市場(chǎng)行為監管局(FCA)的監管。FCA一位發(fā)言人稱(chēng)，該機構并不監管在歐盟以外地區運營(yíng)業(yè)務(wù)的英國注冊公司。
FCA的確曾在2013年初發(fā)出警告，稱(chēng)Euro Forex Investment有可能“未經(jīng)我們的授權在英國提供金融服務(wù)或產(chǎn)品。”但在其網(wǎng)站上的這份警告僅僅面向在英國的投資者。FCA拒絕具體說(shuō)明為何發(fā)出此警告。FCA表示它通常會(huì )將這類(lèi)擔憂(yōu)轉告給警方。FCA發(fā)言人拒絕透露是否曾向警方提示EuroFX。
英國警方稱(chēng)，他們后來(lái)收到過(guò)英國詐騙舉報中心--反詐騙行動(dòng)機構(ActionFraud)有關(guān)EuroFX的投訴。警方裁定這不在他們的管轄范圍內。倫敦警察廳一位發(fā)言人稱(chēng)，“當時(shí)判定這項調查應由中國當局進(jìn)行，因為本案絕大多數受害者都是中國境內的居民。”
**“你們的錢(qián)很安全”**
2013年7月20日，EuroFX在其網(wǎng)站上稱(chēng)，將暫?，F有賬戶(hù)交易，“以遵守日益嚴格的國際反洗錢(qián)規章。”從那天起，投資者就無(wú)法動(dòng)用賬戶(hù)資金了。
而在亞洲，晚餐宴會(huì )和路演還在繼續。
“我們需要滿(mǎn)足很多的監管要求，”根據YouTube上傳的一份相關(guān)視頻，Byrne在次月曼谷的一次宴會(huì )上這樣表示。
他說(shuō)，EuroFX“有來(lái)自100多個(gè)國家的4萬(wàn)多名客戶(hù)，”而且他“每晚只睡四五個(gè)小時(shí)...因為我需要確保你們的錢(qián)很安全。”
為了能動(dòng)用他們的資金，Byrne鼓勵現有投資者在他所謂的一個(gè)對沖賬戶(hù)中增資。這樣的話(huà)，投資者就需要支付更多。“多個(gè)國家的監管部門(mén)都對我們‘豎起大拇指’，”他說(shuō)，并要求屋里所有人都做這個(gè)豎起大拇指的動(dòng)作。
張福生是宴會(huì )上的一位賓客，他和他妹妹都投了資。
“當時(shí)心里也打了一個(gè)問(wèn)號，會(huì )不會(huì )是騙人？”他說(shuō)。
張福生借了150萬(wàn)美元現金，把同一賬戶(hù)中的原始投資翻倍。他說(shuō)，他相信這是把本錢(qián)撈回來(lái)的唯一辦法。他說(shuō)，他在自己的EuroFX賬戶(hù)投資逾300萬(wàn)美元，并為其他想投資的人投了200多萬(wàn)美元。
**不利的交易環(huán)境**
2013年10月Byrne離職了。他在7月份對路透表示，離職是因為他沒(méi)有獲得有關(guān)項目真實(shí)性質(zhì)的信息，他的管理建議也無(wú)人理會(huì )。投資者賬戶(hù)仍被封閉。
EuroFX在其網(wǎng)站上宣布，已與另一家公司FXCAP合并，“地區性臨時(shí)辦公室”設在孟買(mǎi)、約翰內斯堡等六個(gè)城市。無(wú)法聯(lián)絡(luò )到FXCAP人士置評。
合并后的公司FXCAP承諾給EuroFX的投資者發(fā)放借記卡，以購買(mǎi)他們的基金。投資者稱(chēng)，幾周之后有些投資者收到了卡片，但卻只是余額為零的預付卡。
FXCAP/EuroFX的公司網(wǎng)站稱(chēng)將在幾個(gè)月之內發(fā)新卡，但卻根本沒(méi)有這么做。
2014年4月，七位上海投資者赴倫敦調查。這群投資者中牽頭的人士說(shuō)，他們參觀(guān)了EuroFX此前聲稱(chēng)有合作關(guān)系的兩家公司的辦公室。這兩家公司稱(chēng)他們與EuroFX毫無(wú)關(guān)系。
這些上海投資者給Byrne寫(xiě)了郵件。他回復說(shuō)，自己只在該公司干了11個(gè)月，拿到了75,000英鎊(98,000美元)，他自己可能也是騙局的受害者。路透見(jiàn)到了他的郵件。Byrne拒絕就郵件置評。
根據該投資者團體所提供的屏幕截圖，2015年8月，這家被并購的公司在網(wǎng)站上發(fā)布一條信息表示：“由于過(guò)去幾個(gè)月交易環(huán)境不佳，FXCAP申請破產(chǎn)。”客戶(hù)帳戶(hù)“交由外部會(huì )計公司進(jìn)行審計”。
**走上絕路**
在2015年8月的唐山，張福生的姊妹張桂伶還不出為投資所借的貸款。張福生表示，她挨家挨戶(hù)四處借錢(qián)。隨著(zhù)利息越積越多，債主開(kāi)始上門(mén)威脅，甚至跑到她丈夫和兒子的工作單位。
認識多年的熟人也開(kāi)始躲著(zhù)她走。
張桂伶的姐姐表示，妹妹曾打電話(huà)向她訴苦，甚至表達厭世的念頭。
家人稱(chēng)，某天張桂伶獨自一人在家時(shí)尋了短見(jiàn)，過(guò)量吞服原本用于治療高血壓的藥物。待丈夫下班回家發(fā)現時(shí)已回天乏術(shù)。
盡管家人并未要求調查死因，但張福生覺(jué)得EuroFX負有責任。
他自己的問(wèn)題也還沒(méi)結束。法官駁回針對張福生的一項民事訴訟，裁定他不需為原告在這項計劃中的損失負責。但在另一宗官司里，他被判需償還65萬(wàn)元人民幣，他是在EuroFX承諾的高回報刺激下借這么多錢(qián)的。
他說(shuō)，根本就不知道上哪兒去籌這些錢(qián)。(完)
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