理財規劃師，國家有職業(yè)標準嗎?

??理財規劃師有標準國家首份職業(yè)標準即將出臺

◇字體：［大 中 ?。?北京青年報 (08/2* 0*:**)

　　隨著(zhù)人們生活水平的提高，老百姓手中的財富也越來(lái)越多。面對如此巨大的理財需求，國內各金融機構在推出各式各樣的理財產(chǎn)品的同時(shí)，各種“理財規劃師”也應運而生，保險理財規劃師、銀行理財規劃師、證券理財規劃師等等，林林總總，讓人眼花繚亂。

??近日記者獲悉，由勞動(dòng)和社會(huì )保障部設立的理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )即將推出首份《理財規劃師國家職業(yè)標準》。

　　那么，什么是理財規劃師？未來(lái)的理財規劃師能給投資者提供哪些專(zhuān)業(yè)的服務(wù)？帶著(zhù)這些問(wèn)題，記者采訪(fǎng)了國家職業(yè)技能鑒定專(zhuān)家委員會(huì )委員、理財規劃師專(zhuān)業(yè)委員會(huì )秘書(shū)長(cháng)劉彥斌。

　　據劉彥斌介紹，所謂理財規劃師（CertifiedFinancialPlanner簡(jiǎn)稱(chēng)CFP）是當前領(lǐng)先國際潮流的一種權威理財規劃職稱(chēng)。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。像如何合理避稅、財務(wù)的管理、資產(chǎn)的投資配置等。

　　1**0年，國際理財規劃師理事會(huì )成立，目前該理事會(huì )的會(huì )員組織來(lái)自1*個(gè)國家和地區，包括澳大利亞、加拿大、英國、美國、新加坡、日本、香港、韓國、法國、德國等。該理事會(huì )制定了理財規劃師職業(yè)的總的原則性標準。在總的原則性標準之外，各協(xié)會(huì )成員還可根據各國的具體情況制定自己的標準。

　　“雖然在國際上理財規劃師已經(jīng)是比較成熟的職業(yè)，但如果將國外的標準照搬移植到國內，那么肯定會(huì )出現水土不服的現象?！眲┍笳f(shuō)，“由于國內外市場(chǎng)環(huán)境的不同，如在稅收、遺產(chǎn)、員工福利及退休計劃、投資及保險產(chǎn)品、法律等方面，國內外存在較大差異，因此，將國際標準完全本土化還存在很大的障礙。

　　“目前國內金融機構推出的理財規劃師大多是單項職能，比如保險理財規劃師、銀行理財規劃師等等?！眲┍笳J為，現在國內嚴重缺乏的是高素質(zhì)的復合型金融人才，即“綜合理財規劃師”。而在美國、澳大利亞、香港等理財市場(chǎng)發(fā)達的國家和地區，有大量的綜合型理財規劃師為客戶(hù)提供多方位的理財服務(wù)，這就更加促進(jìn)了其理財市場(chǎng)的繁榮。

　　現在國內所謂的“理財規劃師”大多是企業(yè)自封的，執行的是企業(yè)標準，人員素質(zhì)參差不齊，難以適應市場(chǎng)的需要。因此，要想使該職業(yè)在國內健康發(fā)展，就需要建立一個(gè)職業(yè)標準。

　　劉彥斌認為，任何事情的發(fā)展都是個(gè)漸進(jìn)的過(guò)程，中國的理財市場(chǎng)還處在發(fā)展的初級階段，出現這樣或那樣的問(wèn)題在所難免。

??理財規劃師是一種實(shí)踐性很強的職業(yè)，不僅要求從業(yè)者有豐富的金融知識，還要有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。隨著(zhù)該職業(yè)標準的推廣，從業(yè)人員的增多，國內一定會(huì )涌現出一大批客戶(hù)滿(mǎn)意的理財規劃師，為投資者提供越來(lái)越優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)，中國的理財市場(chǎng)也將會(huì )更加健康地發(fā)展。劉志剛