[話(huà)題討論]一起銀行資產(chǎn)侵吞，涉嫌合同詐騙，偽造金融票證，單位行賄，向單位行賄案

一起銀行資產(chǎn)侵吞，涉嫌合同詐騙，偽造金融票證，單位行賄，向單位行賄案

　　 1996年一個(gè)原某銀行停薪留職職工李某以該行工會(huì )的名譽(yù)開(kāi)辦了##經(jīng)貿勞動(dòng)服務(wù)公司，以公司是銀行內部企業(yè)和自己在銀行內的關(guān)系瘋狂貸款,因目的不在經(jīng)營(yíng)上，所以涉及項目繁雜并無(wú)一賺錢(qián)。包括銀行下設的營(yíng)業(yè)部及周邊分行，行長(cháng)兒子開(kāi)的期貨公司，信托公司都在無(wú)任何擔保保障的情況下向其提供大量貸款，使銀行形成呆壞帳，而李某則在自己注冊的多個(gè)公司做對倒貿易，把貸款洗進(jìn)自己腰包。

　　 通過(guò)關(guān)系和上面指令使自己獲得的貸款畢竟成本高且不能滿(mǎn)足自己膨脹的私欲。一個(gè)更冒險的做法被李某借鑒使用：自己開(kāi)儲蓄所高息攬儲后自己使用，最后把一個(gè)還未正式營(yíng)業(yè)已負債累累的儲蓄所讓國家開(kāi)發(fā)行接受，自己安全退出。

　　 1996年李某利用去香港的機會(huì )刻了一個(gè)##銀行##路儲蓄所的原子公章和財務(wù)章，回到##市后利用自己妻子在銀行的便利和一些舊交關(guān)系偷偷拿出了幾本##銀行的空白儲蓄存單和存折（存折和存單的原始憑證劉都有）開(kāi)始高息攬儲，最多時(shí)一天進(jìn)帳幾百萬(wàn)。而且單筆金額30萬(wàn)以下的不收。李說(shuō)：1是存單有限2是30萬(wàn)以上的資金來(lái)路都有問(wèn)題，將來(lái)出事他們也不敢鬧。有了錢(qián)李某高價(jià)收購了倒閉的食用油加工廠(chǎng)，制鏡廠(chǎng)，在開(kāi)發(fā)區圈地搞房地產(chǎn)。注冊裝飾公司，廣告公司，貿易公司把錢(qián)自貸自用，最后全部倒閉，把壞帳交給了國家開(kāi)發(fā)銀行。劉有李每筆非法集資的帳本及向外貸款合同的復印件。

　　 為嫁禍于人不留后患，李某和本銀行的人事行長(cháng)汪某策劃冤案，把目標瞄準了劉某。

　　 劉某原是油田一名職工，因家在##市區所以一直想脫離油田調回本市，通過(guò)給汪行長(cháng)兒子行賄3萬(wàn)元調進(jìn)了銀行。汪行長(cháng)為了讓劉某每年繼續給自己上供，就特意安排他去了一個(gè)自己轄區內最遠的農村儲蓄所?？蓱z的劉某為照顧城里年邁的父母。只能每天天不亮就起床頂風(fēng)冒雪趕路30多公里去上班。汪某的兒子就私下對劉說(shuō)：我們銀行有一個(gè)服務(wù)公司正缺人你想回城不如先去那里。劉某跟李某接觸后在汪行長(cháng)幫助下事情出奇的順利，劉某以銀行職員身份被借調到李某的##公司幫助管理吸收進(jìn)來(lái)的存款。劉某每天要做的就是有人存款時(shí)去李某那里報告存款金額及存款人情況，領(lǐng)取已經(jīng)蓋好章的存單然后跟李某的一個(gè)親戚去把錢(qián)拿回來(lái)存入李指定的帳戶(hù)，至于錢(qián)的用途劉無(wú)權過(guò)問(wèn)。（劉有錄音證明這一切，但不知道錄音能否作為證據被采用，請高人指點(diǎn)）。有一天李突然對劉說(shuō)非法集資的事檢察院要調查，我們先停一下。你到外面躲幾天，我在家活動(dòng)等風(fēng)聲過(guò)了再回來(lái)。劉帶著(zhù)滿(mǎn)腦疑惑去了北京10多天后就回來(lái)了。卻被李告之說(shuō)檢察院已定你為挾款潛逃，你千萬(wàn)不能被他們抓到，給你20萬(wàn)你先出去躲著(zhù)，等我把事情擺平了你再回來(lái)。劉當時(shí)并不知道##路儲蓄所沒(méi)有被人行批準更不知道事情的真相就只有先出去了。這時(shí)的李某并沒(méi)去報案，只是通過(guò)朋友在區檢察院找了王##黃##方##趙##赫##5人去劉家搜查走了劉某掌握李的罪證，復印的帳本及合同。卻在搜查書(shū)上寫(xiě)到?jīng)]查到任何東西，讓劉的父母簽字。李某萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到的是他們拿走的材料劉某當時(shí)就復印有10份，放在不同地方。

　　 劉流浪在外多次打電話(huà)給李要求回家，并在2年后在北京和女同事在李的寶馬車(chē)上見(jiàn)面。李某一再說(shuō)現在案件沒(méi)撤，不讓劉回家。劉就不敢貿然回去。1是因為李在當地勢力很大怕加害自己滅口，2是怕李買(mǎi)通當地公檢法使自己永遠蒙冤。

　　 現在劉某準備向國家高檢，審計署及#行總行揭露真相有幾點(diǎn)顧慮：1在當地告發(fā)可能會(huì )打草驚蛇，因為李有多本護照隨時(shí)可以外逃，2他在當地權勢大且會(huì )牽連很多人，他們會(huì )毀滅罪證。以上只是事情發(fā)生的大概過(guò)程，具體牽扯到的人和事，證據及時(shí)間在另份舉報資料。劉準備去北京把事情鬧大引起上面注意，才能迅速查清真相還自己清白，劉又不想攔轎跪地喊冤。請教各位朋友指點(diǎn)好的辦法。是先找媒體還是向高檢或審計署舉報？另外多點(diǎn)舉報會(huì )不會(huì )有相互扯皮現象。

　　 謝謝拉。