網(wǎng)議:平頂山市一正規銀行一套假金融票證連續作案20年詐騙1.13億(轉載)

　　媒體聚焦　　加入時(shí)間：2013-12-02 20:30　　 　　點(diǎn)擊：2004

　　網(wǎng)議: 河南省平頂山市一正規銀行

　　一套假金融票證連續作案20年詐騙1.13億元

　　中華新聞通訊社訊(記者萬(wàn)云成) 最近一個(gè)多月國內外多家報紙、雜談、網(wǎng)站刊登，轉載“基層呻吟”河南省平頂山一正規銀行一套假金融票證連續作案20年詐騙1.13億元及其評論、報道，由此引發(fā)62萬(wàn)網(wǎng)民關(guān)注。

　　河南省平頂山銀行(原瑞豐信用社)是一家準備上市的正規金融機構，原主任李德永以騙取他人財物為目的，利用信用社人財物一人獨攬金融身份，自1993年10月8日以來(lái)以“偽造金融票證”、“虛假出資”、“虛構貸款”等犯罪手段，聯(lián)合郊區信用聯(lián)社收買(mǎi)原市委常委政法委書(shū)記李長(cháng)河、收買(mǎi)原市檢察院檢察長(cháng)李滿(mǎn)圈，勾結公、檢、法，捏造事實(shí)“惡意訴訟”、“使用偽造金融票證誣告陷害”，非法抓人、逼命，查封企業(yè)賬、據、公章、財產(chǎn);“使用偽造金融票證金融詐騙”沒(méi)收企業(yè)經(jīng)營(yíng)收入、拍賣(mài)商場(chǎng)，毀滅公司，連續作案20年，騙取平頂山市金地實(shí)業(yè)有限公司、郟縣振華房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、平頂山金地鞋城財產(chǎn)共計1.13億元，至今追究不能!何故?從“基層呻吟”反映的事實(shí)看主要原因有三，值得網(wǎng)民繼續關(guān)注。

　　第一、追究刑事犯罪法律責任難.地方有法不依、執法不嚴、錯案誰(shuí)能追究?!

　　第二、高層領(lǐng)導批辦后，下面竟敢歪曲，不執行，誰(shuí)來(lái)監督!?

　　第三、受害人求救一求就是20年，何時(shí)有救!?

　　[事件回放]　　1993年8月30日，平頂山市原外經(jīng)委國合公司、郟縣振華房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)振華公司)、原平頂山市瑞豐城市信用社現平頂山銀行(簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)三方簽訂了入股合同書(shū)，分別出資組建河南平頂山金地實(shí)業(yè)有限公司。1993年9月，經(jīng)驗資機構驗資，金地實(shí)業(yè)公司注冊資金390萬(wàn)元，其中振華公司190萬(wàn)元、瑞豐180萬(wàn)元(房產(chǎn)折價(jià)股)、國合公司20萬(wàn)元(技術(shù)股)。1993年10月11日，經(jīng)政府批準、工商機構注冊登記，平頂山市金地實(shí)業(yè)有限公司成立了，其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)：股份制;注冊資金：390萬(wàn)元。法人代表：王付營(yíng)。注冊地：和平路中段(原振華公司合同房產(chǎn))，開(kāi)戶(hù)行設在：瑞豐信用社，1993年10月16日辦卡，開(kāi)戶(hù)賬號：21013。

　　據了解，銀行在金地公司注冊時(shí)，就開(kāi)始大動(dòng)手腳。首先：1993年9月30日，平頂山會(huì )計師事務(wù)所出具平師驗字043號驗資報告，確認銀行以其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所1400平方米，作價(jià)180萬(wàn)作為投入股本，所有權證為大眾路房產(chǎn)證。10月5日，銀行致函該會(huì )計師事務(wù)所稱(chēng)，經(jīng)研究同意以瑞豐信用社大眾路綜合樓五層折價(jià)180萬(wàn)元做股份，組建金地公司。

　　2010年8月8日受害人根據河南省高級法院再審、重審《判決書(shū)》判決的事實(shí)，再次具證《舉報》平頂山銀行“偽造金融票證”、“虛假出資”、“金融詐騙”“誣告陷害”連環(huán)作案的事實(shí)。

　　其次：1993年10月7日平頂山市股份制工作審批指導辦公室以(平股辦【1993】19號文件)進(jìn)行批復。其中表述：瑞豐信用社出資180萬(wàn)元(以房屋折價(jià)入股)。驗資報告:瑞豐社股金是房產(chǎn)股;注冊登記:瑞豐社股金是大眾路房產(chǎn)股,但都沒(méi)有辦理產(chǎn)權過(guò)戶(hù)手續。

　　最后：1994年8月(1998年11月30日)，瑞豐信用社將自己名下入股金地公司的房產(chǎn)賣(mài)給了鑫華商貿公司。

　　1994年8月16日，銀行以振華公司股金沒(méi)有到位為由捏造事實(shí)起訴振華公司，并向法庭遞交兩張證據：“1993年10月8日特種轉賬傳票代銀行支款通知”，其中一張為金地公司股金180萬(wàn)元，一張為金地公司借款21.85萬(wàn)元，作為銀行現金股股金投資證據。對此，振華公司提出質(zhì)疑： 1993年10月5日銀行才以房產(chǎn)折價(jià)入股并經(jīng)驗資機構驗資辦完了入股手續，何以又以現金再入股180萬(wàn)元;1993年10月8日金地公司尚未成立沒(méi)有公章，銀行沒(méi)有開(kāi)設賬戶(hù)沒(méi)有賬號怎么轉款?21.85萬(wàn)元借款為什么只有銀行轉款支票，沒(méi)有金地公司借款合同借款借據?銀行作為原告，法庭上并未作答……

　　1999年4月12日，銀行使用其偽造變造金融票證《控告》振華公司負責人詐騙瑞豐社股金180萬(wàn)元，公安機關(guān)通緝關(guān)押馬儒欽、王付營(yíng)等人三年另八個(gè)月，直到2002年。

　　據了解，1988年中國人民銀行頒布“銀行結算辦法”規定，互相獨立的銀行機構之間轉款須持有轉賬憑證和進(jìn)賬單。經(jīng)過(guò)人民銀行支付結算中心進(jìn)行票據交換，才能實(shí)現資金流轉。

　　銀行狀告振華公司的理由盡管是虛構的，且出示的證據漏洞百出，但經(jīng)平頂山中級人民法院(1995)平經(jīng)初字第21號判決、判定：振華公司出資不到位;導致了在隨后的17年中，銀行的惡意訴訟引發(fā)了10起連環(huán)訴訟案的惡果。

　　2011年6月11日，河南省高級人民法院審理查明：銀行房產(chǎn)一直沒(méi)有辦理房產(chǎn)過(guò)戶(hù)手續;銀行轉賬支票沒(méi)有銀行進(jìn)賬單，未在支付結算中心進(jìn)行結算，故資金并未隨轉賬支票實(shí)際轉出。而相關(guān)賬戶(hù)全部是“空帳”，實(shí)際賬戶(hù)上沒(méi)有轉入股本資金,也沒(méi)有借款借據。

　　為此，河南省高級人民法院做出(2010)豫法民三終字第68號判決;銀行無(wú)論是以房產(chǎn)入股還是貨幣向金地公司出資均不到位。

　　圍繞該起案件，有關(guān)專(zhuān)家指出：無(wú)論從程序和內容上，銀行的行為已涉嫌入股詐騙。一是將其入股到金地公司沒(méi)有過(guò)戶(hù)的房產(chǎn)，賣(mài)給了平頂山市鑫華商貿有限公司，股金沒(méi)有實(shí)際到位，詐騙了金地公司;二是運用虛假空頭支票手段，以特種傳票方式轉入金地公司201.85萬(wàn)元，股金沒(méi)有實(shí)際到位，詐騙了金地公司。其目的是以非法占有金地公司股份，享有股權。

　　同時(shí)，銀行用虛假的金地公司股東身份，以非法占有金地公司、振華公司的財產(chǎn)為目的，通過(guò)“特種轉賬傳票”和實(shí)際賣(mài)掉的房產(chǎn)偽造證據、虛構事實(shí)提起民事訴訟的方法，利用人民法院的審判權和執行權，騙取人民法院作出有利于自己的裁判，對金地公司實(shí)施訴訟詐騙。

　　與此同時(shí)，平頂山中級法院在1994年8月17日、8月18日對金地公司公章和價(jià)值1496萬(wàn)元的財產(chǎn)進(jìn)行查封沒(méi)收，從而達到瑞豐信用社占有金地公司、振華公司、金地鞋城數千萬(wàn)財產(chǎn)的目的，其行為已經(jīng)涉嫌構成訴訟詐騙。

　　2012年公安部孟建柱部長(cháng)根據金地公司的法人馬儒欽的《舉報》批示河南省公安廳轉批平頂山市公安局要求“查辦”犯罪，市公安局借口追訴時(shí)效已過(guò)不顧律師辯解(律師說(shuō)：刑法第177條規定，偽造金融票證罪為無(wú)期徒刑，追訴時(shí)效20年現追訴時(shí)效沒(méi)有超過(guò)法律規定。)強行決定作出《不予立案通知》與法相悖。(附：不予立案通知書(shū))

　　金地公司的法人馬儒欽對市公安局通知不服提出復議申請、申訴后案又回轉市檢察院，市檢察院說(shuō)：“再給公安局做做工作”，爾后案轉省公安廳又到省檢察院，就這樣有案不立、瀆職

　　不究推來(lái)推去，至今無(wú)人查辦。實(shí)屬無(wú)奈2013年11月金地公司的法人馬儒欽以基層呻吟為名寫(xiě)了原瑞豐社連環(huán)作案及其所派生的非法逮捕、關(guān)押36人次、至死1人，詐騙金額1.13億元的惡果，系統材料報導在各網(wǎng)站發(fā)表后引發(fā)國內外62余萬(wàn)網(wǎng)民強烈反響、熱議!

　　據了解，到目前為止，銀行仍未向金地公司履行180萬(wàn)元股金義務(wù)，加之銀行“財產(chǎn)保全申請”，導致查封金地公司公章三枚、全部賬目，查封振華等三家公司財產(chǎn)1496萬(wàn)元長(cháng)達20年之久，造成了1.13億元直接損失等惡果。因此，銀行應對惡意訴訟引發(fā)的惡果來(lái)買(mǎi)單。然而，當受害企業(yè)要求追究銀行瞞天過(guò)海、虛假出資的責任時(shí)，卻一直無(wú)人理踩。

　　“犯罪嫌疑人逍遙法外禍害社會(huì )20年，為什么讓行騙的繼續行騙呢?這等同于放虎歸山……”日前，金地公司的法人馬儒欽對此表示：17年的訴訟維權，3年多的關(guān)押后釋放，10個(gè)連環(huán)訴訟，高達1.13億元的損失，(詐騙1.1億元其中：已拿走1200萬(wàn)元;超時(shí)效貸款查封1005萬(wàn)元;惡意訴訟直接損失8800萬(wàn)元;其中：合同損失、金地查封損失、工程損失 、售房損失、其他損失)證據確鑿?？膳e報犯罪為什么這樣難，對行騙銀行負責人治罪這么難， “法律面前人人平等”是否真成為空話(huà)?此事件的發(fā)展本社將繼續關(guān)注!