有必要去考一個(gè)理財證書(shū)來(lái)進(jìn)行個(gè)人理財嗎？
之前有個(gè)朋友問(wèn)小編說(shuō)，RFP證書(shū)對個(gè)人發(fā)展有什么幫助嗎?我考了RFP證書(shū)之后對我以后升值加薪有價(jià)值嗎?關(guān)于這個(gè)問(wèn)題，RFP小編相信有很多人都有這樣的想法，到底我花時(shí)間考了RFP證書(shū)對我有什么幫助?今天RFP小編就來(lái)和大家說(shuō)一說(shuō)RFP證書(shū)對于個(gè)人來(lái)說(shuō)到底值不值得考。
RFP證書(shū)作為國內高含金量的金融理財證書(shū)之一，有著(zhù)其獨特的優(yōu)勢：
1、權威性：RFP證書(shū)現已正式被納入全國財經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養工程。
2、主流性：是金融行業(yè)人員求職、任職、晉升、包括出國等法律上的有效證件，記入檔案，全國通用。
3、專(zhuān)業(yè)性：RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實(shí)操，理財類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習后延伸出來(lái)的學(xué)習機會(huì )和提升機會(huì )來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
而對于個(gè)人，可以說(shuō)是箭在弦上，不得不考：
1、本職業(yè)持證率越來(lái)越高，證書(shū)已經(jīng)成為從事理財規劃工作必備敲門(mén)磚;
2、國家實(shí)行學(xué)歷和職業(yè)資格并重的政策，即使有理財方面專(zhuān)業(yè)學(xué)歷，也仍然需要職業(yè)資格證書(shū);
3、從業(yè)人員中具有理財專(zhuān)業(yè)方面的學(xué)歷比例低，更需要職業(yè)資格來(lái)彌補;
4、隨著(zhù)工作能力的提升，理財規劃師的客戶(hù)層級也會(huì )提升，理財規劃師需要相應級別的證書(shū)來(lái)證明自己的實(shí)力，在同行競爭中脫穎而出;
5、具備豐富經(jīng)驗的理財規劃師不可能長(cháng)期只面對客戶(hù)，必然要向企業(yè)理財部門(mén)管理甚至綜合管理方向發(fā)展，需要系統的理財規劃知識支持，及不斷提升的綜合素質(zhì);
6、該領(lǐng)域從業(yè)人員工作年限愈長(cháng)，自身水平愈需時(shí)時(shí)保持進(jìn)取，因此需要不斷學(xué)習充實(shí)自己的專(zhuān)業(yè)知識;
7、考證難度大，參加考前培訓有助于快速獲得專(zhuān)業(yè)技能，通過(guò)考試更能獲得社會(huì )認可。
五大課程體系系統學(xué)習
基礎財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書(shū)，關(guān)注個(gè)人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問(wèn)、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專(zhuān)業(yè)理財精英，所以學(xué)習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專(zhuān)業(yè)，而應該是市場(chǎng)應用的專(zhuān)業(yè)。要把專(zhuān)業(yè)的內容用真正通俗易懂的語(yǔ)言講出來(lái)用起來(lái)，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應用，才能更好的將知識轉變?yōu)樯a(chǎn)力。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國家和地區擁有RFIP協(xié)會(huì )機構。自2005年引入中國大陸后，因系統實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認可。
同時(shí)，RFP證書(shū)現已正式被納入全國財經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
