集資詐騙罪與N個(gè)合同詐騙罪集合的區別

集資詐騙罪與N個(gè)合同詐騙罪集合似乎存在極高的相似度，都是脫胎于詐騙罪的“子罪名”，也都遵循詐騙罪的構造：行為人實(shí)施欺騙行為—使對方陷入錯誤認識--對方基于認識錯誤處分財產(chǎn)--行為人或者第三人取得財產(chǎn)--被害人遭受財產(chǎn)損失。（張明楷著(zhù)《刑法學(xué)》第六版1024頁(yè)中間部分）

因此，在公安實(shí)踐工作中，常常將兩種罪名相互混淆，認為集資詐騙是犯罪人編造一個(gè)謊話(huà)騙取多人，N個(gè)合同詐騙也是犯罪人利用基本類(lèi)似的謊話(huà)，簽署N個(gè)虛假合同，騙取N個(gè)被害人財物的行為，如果簡(jiǎn)單這樣看，二者似乎真的沒(méi)有區別。

《吉印通人民共和國刑法》第五節 金融詐騙罪 第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

《吉印通人民共和國刑法》第八節擾亂市場(chǎng)秩序罪 第二百二十四條 【合同詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)：

(一)以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的;

(二)以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產(chǎn)權證明作擔保的;

(三)沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的;

(四)收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產(chǎn)后逃匿的;

(五)以其他方法騙取對方當事人財物的。

兩種犯罪最新追訴標準：集資詐騙罪為10萬(wàn)元；合同詐騙罪為2萬(wàn)元。

《關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第四十四條? 〔集資詐騙案（刑法第一百九十二條）〕以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額在十萬(wàn)元以上的，應予立案追訴。

第六十九條? 〔合同詐騙案（刑法第二百二十四條）〕以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對方當事人財物，數額在二萬(wàn)元以上的，應予立案追訴。

但是當了解相關(guān)的司法解釋后，立即對兩者的區別明了，甚至可以立馬斷定兩種罪的區別。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋【2010】18號）具體寫(xiě)明集資詐騙罪=非法占有為目的+非法吸收公眾存款罪。那么當犯罪人實(shí)施非法吸收公眾存款行為，具備“四個(gè)法定基本特征”即主體無(wú)資格+通過(guò)媒介廣泛傳播+承諾還本付息+向不特定人群吸收后，還以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施行為的即構成集資詐騙罪。

構成非法吸收公眾資金的4要件的法條為：

第一條　違反國家金融管理法律規定，向社會(huì )公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì )、傳單、手機短信等途徑向社會(huì )公開(kāi)宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實(shí)物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會(huì )公眾即社會(huì )不特定對象吸收資金。

未向社會(huì )公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

法律解釋還以舉例的形式列舉了非法吸收公眾資金的行為11種犯罪形式：

第二條　實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（一）不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

（二）以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的；

（三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、吉印通種植（養殖）等方式非法吸收資金的；

（四）不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的；

（六）不具有募集基金的真實(shí)內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的；

（七）不具有銷(xiāo)售保險的真實(shí)內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；

（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；

（九）以委托理財的方式非法吸收資金的；

（十）利用民間“會(huì )”、“社”等組織非法吸收資金的；

（十一）其他非法吸收資金的行為。

該法律解釋又以列舉的形式指明8種行為是“以非法占有為目的”

第四條　以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：

（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認定非法占有目的的情形。

該司法解釋規定不可謂不細，也非常明確的闡釋“什么是非法吸收公眾資金”行為，那些行為是以非法占有為目的，以及一些列涉眾非法吸收資金犯罪當中存在的諸多問(wèn)題。對該司法解釋的解讀，應當嚴格按照本法律解釋的原意去理解，在《刑法【分則】及配套規定新釋新解（第9版）》張軍著(zhù)第699頁(yè)“行為人出于營(yíng)利之目的非法吸收公眾存款用于經(jīng)營(yíng)，但由于經(jīng)營(yíng)不善或意外事故等原因造成了經(jīng)營(yíng)的虧損，即使無(wú)法給存款人還本付息，亦不能認定為出于非法占有之目的，構成犯罪的，也只能依非法吸收公眾存款罪定罪處罰”雖然張明楷教授說(shuō)“本書(shū)難以贊成這樣的解讀?！谒痉▽?shí)踐中，完全可以直接判斷某個(gè)行為是否成立集資詐騙罪，而不是必須將非法吸收公眾存款罪的判斷作為前提”。兩種學(xué)說(shuō)并不矛盾，都不反對并且贊成集資詐騙罪為以非法占有為目的+4種非法吸收公眾資金特性的犯罪構成。

反觀(guān)合同詐騙罪，則針對的是某一特定人或單位；不需要同時(shí)具備“以聚集資金的名義進(jìn)行”；被騙人要認為交付的資金是集資營(yíng)利而不存在其他意圖?？傊?，不必完全具有非法吸收公眾資金的四個(gè)基本特性。至于合同詐騙罪的其他特性在此不贅述。